Mit Taxfix oder WISO Steuer kannst du ganz einfach deine Steuererklärung von zuhause aus erledigen. Entweder auf dem Smartphone, deinem Mac oder PC. Wir vergleichen für dich beide Anbieter und geben dir eine Empfehlung, welches Programm am besten zu dir passt. Dieser Test wurde im Frühjahr 2021 erstellt und vergleicht die Funktionen für das Steuerjahr 2020.
Unser Vergleich „Taxfix oder Wiso“ im Video:
Taxfix
Taxfix ist ein deutsches Startup und Marktführer im Bereich Apps für Steuererklärungen. Hier sollst du in weniger als 30min deine Steuererklärung ans Finanzamt schicken können. So viel vorab: Das gelingt!
Wie funktioniert Taxfix?
Du beantwortest ca. 70 Fragen zu deiner Lebens- und Einkommenssituation und entscheidest danach, ob du deine Steuererklärung über die App ans Finanzamt schicken möchtest. Der Einstieg ist sehr leicht und die Bedienung intuitiv. Mit dem Live-Rechner siehst du jederzeit, welche Rückerstattung dich erwartet. Das motiviert bis zum Ende. Uns gefällt besonders, dass du keinerlei Vorkenntnisse benötigst. Die Fragen sind verständlich und sinnvoll aufgebaut. Solltest du doch einmal nicht weiterkommen, gibt es in der App eine genaue Erläuterung, um was es bei der aktuellen Frage geht. Auch der umfangreiche FAQ-Bereich auf der Webseite und der Blog wissen mit vielen Informationen zu überzeugen. Was uns nicht überzeugt, ist die Texterkennung beim Abfotografieren von Dokumenten wie deiner Lohnsteuerbescheinigung. Das ist leider oft fehlerhaft, sodass du am Ende die Daten doch besser manuell eingibst. Schade. Einkommen aus Selbstständigkeit, Vermietung, Land- und Forstwirtschaft oder freiberufliche Tätigkeiten können bei Taxfix leider (noch) nicht abgebildet werden.
Fazit Taxfix
Du kannst in kürzester Zeit deine Steuererklärung abgeben und hast sogar noch Spaß dabei. Für 95% aller Arbeitnehmer*innen bietet Taxfix genau die richtige Lösung. Sie ist sehr nutzerfreundlich und bietet ein optimales Preis/Leistungsverhältnis. Nur ganz wenige werden es vermissen, das bestimmte Einkommensarten und Lebenssituationen noch nicht berücksichtigt sind. Du solltest Taxfix wählen, wenn du ohne Vorkenntnisse in nur 30min deine Steuererklärung abgeben möchtest.
Wir vergeben hier 9,4/10 Punkte.
WISO Steuer
WISO Steuer ist der alte Hase in unserem Vergleich. Seit Jahrzehnten bietet WISO seine Steuersoftware für eine breite Zielgruppe an und ist plattformübergreifend Marktführer. Ob Arbeitnehmer, Selbstständige, Landwirte oder Freiberufler, hier wird jede/r fündig. Das kann auch überfordern. Der Aufbau ist zwar ansprechender als das ELSTER-Formular, im Vergleich zu Taxfix jedoch nicht ganz so übersichtlich. Der weniger intuitive Einstieg ist der Preis für einen gigantischen Funktionsumfang. Einen Interviewmodus gibt es jedoch nur in der Downloadvariante (Mac, PC), nicht aber in der App-Version. Mit etwas Eingewöhnung wirst du dich gut zurecht finden und deine Steuererklärung in ca. 60min schaffen. Jede auszufüllende Zeile ist einleuchtend erklärt. Dazu gibt dir WISO Steuer jede Menge Tipps, was für Ausgaben du noch ansetzen kannst, um deine Rückzahlung zu erhöhen. Das Ergebnis deiner Rückerstattung kannst du jederzeit im Live-Rechner sehen.
Fazit WISO Steuer
Egal wie besonders einzigartig deine Einkommens- und Lebenssituation ausfällt, du wirst sie in WISO Steuer abbilden können. Dieser Funktionsumfang verdient unseren Respekt. Das Zurechtfinden und die Bedienung können für Nutzer*innen ohne Vorkenntnisse am Anfang etwas überfordernd sein. Die Einarbeitung dauert etwas länger, aber das Ergebnis kann sich sehen lassen. Mit den Tipps und Hilfestellungen von WISO Steuer holst du das Maximum aus deiner Rückerstattung heraus. Du solltest WISO Steuer nehmen, wenn du gerne tiefer in deine Steuererklärung abtauchen möchtest, um wirklich den letzten Cent herauszuholen. Hast du mehrere Einkommensquellen wie z.B. eine nebenberufliche Selbstständigkeit, empfehlen wir eher WISO als Taxfix.
Wir vergeben 9,2/10 Punkte.
Fazit beider Anbieter:
Taxfix und WISO Steuer addressieren etwas andere Zielgruppen. 95% aller Angestellten werden mit Taxfix schnell, günstig und sicher eine Steuererklärung erstellen können. Wer noch nie mit dem Thema zu tun hatte und jetzt will oder muss, wird mit Taxfix glücklich werden.
Wer mehr als ein Einkommen als Angestellter hat wie z.B. einen kleinen Onlineshop oder aus Vermietung einer Wohnung sollte zu WISO Steuer greifen. Hier können alle möglichen individuellen Lebenssituationen berücksichtigt werden.
Beide Programme machen ihren Job hervorragend und sind uneingeschränkt zu empfehlen.
Definitionen bei Begriffen in der Steuererklärung:
Arbeitnehmer-Pauschbetrag / Werbungskostenpauschale
Entstandene Kosten in Höhe von 1000 Euro, die das Finanzamt automatisch von der Steuer absetzt, ohne das dafür Belege eingereicht werden müssen. Das können Ausgaben z.B. für Arbeitskleidung oder Fachbücher sein.
Pflicht zur Steuererklärung bei Kurzarbeitergeld
Bei Erhalt von Lohnersatzleistungen wie z.B. Arbeitslosengeld, Elterngeld, Kurzarbeitergeld oder Krankengeld von mehr als 410 Euro pro Jahr besteht die Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung.
Progressionsvorbehalt
Dein Steuersatz steigt mit steigendem Einkommen. Das ist die Progression. Hier ein einfaches Beispiel:
Jahreseinkommen 27.000 Euro = 16,76% Steuersatz
Jahreseinkommen 36.000 Euro = 20,79% Steuersatz
Das erhaltene Kurzarbeitergeld ist zwar steuerfrei, erhöht aber dein steuerpflichtiges Einkommen. Somit rutschst du wahrscheinlich in einen höheren Steuersatz. Dieser “neue” Steuersatz wird nun auf dein steuerpflichtiges Einkommen angesetzt. Hier ein Beispiel:
Gehalt 3.000 Brutto = 36.000 Euro zu versteuerndes Jahreseinkommen in „normalen“ Zeiten. Jetzt hast du aber 3 Monate 100% in Kurzarbeit verbracht und dafür monatlich 1.180 Euro (60% vom Nettogehalt, Steuerklasse 1, ohne Kinder, keine Kirchensteuer) erhalten. Dein fiktives zu versteuerndes Einkommen beträgt also 27.000 Euro + 3540 Euro (3x 1180 Euro) = 30.540 Euro.
Der Progressionsteuersatz = 17,53 Prozent (5.353 Euro fiktive Einkommenssteuer x 100 / 30.540 Euro).
Deine „erhöhte“ Einkommenssteuer = 4.733 EUR (27.000 EUR * 17,53 Prozent). Deine eigentliche Einkommenssteuer für 27.000 EUR beträgt 4.290 EUR. Durch den Erhalt des Kurzarbeitergeldes ergibt sich eine höhere Steuerbelastung von 441 EUR.
Fragen zum Thema Finanzamt:
Fristen zur Beantragung
Eine eigenhändig erstellte Steuererklärung muss bis zum 31.07.2021 beim Finanzamt abgegeben werden.
Welche Unterlagen sind zur Vorbereitung nötig?
Mindestens Lohnsteuerjahresbescheinigung, ggf. Steuerbescheinigungen der Banken und Versicherungen. Diese müssen nur auf Nachfrage eingereicht werden.
Kann ich was falsch machen?
Das Fehler passieren ist menschlich und nicht schlimm. Sollte das Finanzamt Angaben nicht nachvollziehen können, wirst du schriftlich kontaktiert, um eventuelle Fragen im Nachhinein zu beantworten.
Was ist, wenn ich Falschangaben mache?
Du bist verpflichtet, in deiner Steuererklärung nur wahre und korrekte Angaben zu machen. Das sollte klar sein. Fehler die zu Fragen vom Finanzamt führen, sind kein Problem. Siehe „Kann ich was falsch machen?“
Muss ich jetzt jedes Jahr eine Steuererklärung machen, wenn ich einmal eine gemacht habe?
Nein. Das ist leider ein weit verbreiteter Irrglaube.
Das Finanzamt möchte Belege sehen, die ich nicht mehr habe. Was habe ich zu befürchten?
Sollten Belege nicht mehr vorhanden sein, werden deine Angaben nicht berücksichtigt. Eine geringere Steuerrückzahlung ist die Folge. Mehr hast du nicht zu befürchten.
Was ist, wenn ich Steuern nachzahlen muss?
Es kann passieren, dass du nach Eingabe aller Daten eine Steuernachzahlung ausgerechnet bekommst. Wenn du nicht verpflichtet bist eine Steuererklärung abzugeben, musst du dies in diesem Fall auch nicht tun. Wenn du verpflichtet bist (z.B. bei Erhalt von Kurzarbeitergeld > 410 Euro in 2020), musst du wohl in den sauren Apfel beißen. Unser Tipp: In einer Steuersoftware wie WISO Steuer oder Taxfix erhältst du viele Tipps welche Ausgaben noch angerechnet werden können.
Muss ich noch Belege ans Finanzamt schicken?
Seit einigen Jahren brauchst du keine Belege mehr an das Finanzamt schicken. Es genügt, wenn du diese für eventuelle Rückfragen bereit hältst. Unser Tipp: Besondere Aufwendungen wie z.B. Spendenquittungen oder Jahressteuerbescheinigungen deiner Bank direkt mitschicken. Diese werden häufig nachgefordert. Damit sparst du Zeit.
Was ist, wenn mich das Finanzamt kontaktiert und Belege haben möchte?
Das Finanzamt wird dich in einem Brief kontaktieren, wenn weitere Belege nötig sind, um deine Steuererklärung nachvollziehen zu können. Im Brief wirst du konkret nach den Belegen gefragt und wie du diese am besten an das Finanzamt schickst. Das ist ganz normal und unproblematisch.
Wann erhalte ich die Erstattung?
Je nach Bundesland und verantwortlichen Finanzamt erhältst du deinen Steuerbescheid nach 4 – 12 Wochen und kurz darauf die Rückzahlung.
Du hast Fragen zu den beiden Apps?
Kontaktiere uns gerne direkt mobil unter 017677619317 oder per E-Mail unter beratung@steueroptimist.de
